合格者の声

村上　一平　さん

2020年　シニアPB資格試験合格
藍澤證券株式会社（合格時）

受験の動機

現在相続・事業承継を支援する部署に所属しており、お客様に具体的に様々なご提案をさせて頂いております。しかしながら、昨今業界全体で事業承継・相続が注目されていることにより、富裕層になればなるほど提案を受けているケースが増え、お客様のレベルも上がり、これまでの知識では太刀打ち出来ないことが多々見受けられるようになりました。そのような中、アナリスト協会がPB資格を行っていることを知り、更なる知識の向上を目的に受験いたしました。

受験の準備

通常の業務で基本的な知識は備わっていましたが、再度復習する意味を込めて「プライベートバンキング上下」「顧客のための総合提案書の作り方」の3冊を購入し徹底的に読み込みました。

お勧め勉強法

「顧客のための総合提案書の作り方」にケーススタディーが3事例紹介されているので、解答例を見ずにまず解いてみることをお勧めします。解いた後に解答例を見ながら全体をチェックし、自分に足りない知識を「プライベートバンキング上下」で確認し補って行くのが、王道ですが最も効率的な方法ではないかと思われます。

合格の秘訣

受験直前に投資政策書のサンプルが公開され、それをそのまま真似して投資政策書を作成される方が多いと思いますが、それでは合格することは難しいのではないかと思われます。サンプルはあくまでサンプルであり、参考程度に留めておくことがポイントとなります。受験ということを意識せずに、実際にお客様に提案するイメージで作成すれば、課題解決に向けた”より的確”で”より理解しやすい”投資政策書（解答）が作成出来るのではないでしょうか。

今後の抱負

現代社会では、必要な知識はインターネットを通じて簡単に取得することが可能です。ただし、お客様が求められている的確な解答を得るには、なかなか難しいのが現状です。我々に求められているのは、これらの問題に対する高度で理想的なアドバイスであります。この度の受験を通じて得た知識により、その理想的な解答に一歩近づけたような気がいたします。今後も継続的に鍛練を重ね、より高いレベルの提案が出来るよう進めていく所存です。